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业务先给信息
确认国家、租户、渠道、场景、模板内容、变量、预计发送量和上线时间。
先看流程
模板申请不是只填文案。它同时决定谁能调用、走哪个路由、按什么口径统计、受什么频控限制、由谁承担成本和合规责任。
2
平台录入申请
进入模板管理下的模板申请，按真实业务归属录入字段，不凭名字猜。
3
审核逐项把关
核对租户、接入方、内容、变量、业务类型、限额和预算是否一致。
4
上线后回查
确认模板已生效，技术使用的模板 ID 正确，发送异常再排查发送侧。
先复用，后新增： 已有类似模板时，优先查模板列表参考历史配置。不要重复申请一堆相似模板绕过审核。
三个页面
新人先只理解模板管理下的三个页面：模板申请、模板审核、模板列表。
模板申请
新建短信、语音、邮件、Viber 模板。重点是每个字段怎么填，以及字段如何影响路由、权限、频控和合规。
模板审核
审核模板归属、内容、变量、业务类型、限额、预算是否合理。通过或驳回都要有清楚判断。
模板列表
查询和维护已提交模板。按租户、标题、消息类型、状态查模板，确认是否通过、驳回或停用。
申请负责提交
审核负责把关
列表负责查询和维护
页面截图
以下截图来自当前模板申请页面，用来帮助业务理解字段位置和选项含义。
字段怎么填
最容易混淆的是租户、业务、技术接入方、消息类型、业务类型、变量、长链。这些字段不是备注，会影响调用权限、路由和统计口径。
租户
模板所属业务主体，通常和国家、产品线、包、业务归属有关。
PH 示例：Kidlat Peso（非主包）Junahand（非主包）wabajuanhand
申请部门
对模板负责的内部部门，不一定是提交人所在部门。
技术代运营提交时，应选运营 Owner 所属部门；催收模板应选催收相关部门。
业务
具体发送场景或路由配置，比业务类型更细。
OTP 不要随便选通知或营销路由；生产模板不要选“空路由不发送短信”。业务路由按实际业务线做选项隔离在排期，预计 6 月上线。
技术接入方
实际调用消息平台接口的内部系统或服务。
常用示例：金果OTPPMSCDS犁剑各业务线 App
消息类型
发送渠道。当前页面可见短信、语音、邮件、viber。
短信、邮件、Viber 的内容格式、审核规则、合规要求不同，不能混选。
业务类型
合规和频控分类，不是具体业务名称。
当前新增配置项：验证码通知营销催收。内容是什么，就选对应类型。
变量
模板里的动态占位符，发送时由技术系统传入真实值。
常见变量：
${code}、${amount}、${date}、${minutes}、${deeplink}。
长链
真实完整跳转链接，例如活动页、还款页、App 跳转链接。
如果内容需要跳转，内容里必须配置
${deeplink}，长链不要带明文敏感信息。
业务和业务类型不要混淆： 业务是具体场景或路由，例如“注册专用_OTP-JuanHand”；业务类型是合规分类，例如“验证码”。
配置问题联系人： 业务首次配置前若不清楚租户、业务、技术接入方、业务类型或限额，可以咨询消息中台-郭志强 / 汪明天。
限额与风险
限额字段不是为了让表单通过，而是控制发送事故、成本事故和合规风险。
每日限额
控制一天内最多发送多少。具体是按模板、用户、手机号、接入方还是其他维度，以平台实际配置为准。
太小：业务发不出去
太大：异常时放大发送事故
发送限额
控制某个周期内最多发送多少条，例如 7 天内最多发送 3 条，防止短时间反复触达用户。
营销防骚扰
催收防合规风险
通知防重复触发
峰值限流
控制瞬时发送速度，例如每 10 秒最多发送 5 条，保护平台、供应商和业务系统。
批量发送必填谨慎
新模板上线要关注
预算
预算要结合日发送量、渠道单价和短信拆条。短信内容越长、变量越长，越可能按多条计费。
预算低估会超支
长链可能增加长度
| 场景 | 限额建议 | 注意点 |
|---|---|---|
| 验证码 / OTP | 频控应更严格，配合手机号、设备、IP 等风控。 | 不能夹带营销内容，变量如 ${code} 必须能传值。 |
| 通知 | 按真实业务触发频率设置。 | 内容要客观，不要包装成营销。 |
| 营销 | 按活动计划、授权用户、触达频次设置。 | 关注退订、发送时间和当地合规。 |
| 催收 | 按当地合规和内部策略设置，不要无限制触达。 | 文案避免威胁、骚扰、误导和敏感承诺。 |
渠道要点
同一套模板申请页面会覆盖不同渠道，业务不能用短信思路直接套邮件或 Viber。
短信模板
重点检查内容长度、变量长度、签名、是否拆条、链接、退订提示和当地短信合规。
变量没定义会原文下发
长短信可能多条计费
邮件模板
重点检查邮件标题、发件域名、正文格式、变量替换、链接跳转、附件或图片支持、退订说明。
别只申请正文
HTML 需要兼容邮箱客户端
Viber 模板
重点检查租户和国家是否支持 Viber，内容是纯文本、按钮、图片还是富媒体，是否需要供应商审核和 fallback。
确认用户可触达
确认失败后是否转短信
模板申请步骤
路径：模板管理 -> 模板申请。建议由业务先提供信息，再由平台同学录入。
- 选择模板类型，例如短信模板、邮件模板、Viber 模板。
- 确认申请人信息，代申请时写清实际 Owner。
- 选择租户。
- 选择申请部门。
- 填写标题。
- 填写模板预算。
- 选择业务。
- 选择技术接入方。
- 选择消息类型。
- 填写模板内容。
- 选择业务类型。
- 设置每日限额、发送限额、峰值限流。
- 如使用链接，填写长链，并在内容中配置
${deeplink}。 - 完成自查后提交。
标题和预算示例
PH-SMS-OTP-注册验证码-v1
PH-Viber-营销-还款提醒-v1
MX-Email-通知-合同发送-v1预计 3000 元/月，日均 25000 条，
短信按 0.04 元/条预估。审核清单
提交前和审核时按下列项目逐项核对。这里是静态核对标准，不做页面交互。
归属租户和真实业务归属一致；申请部门是实际业务 Owner 所属部门。
标题标题能看懂国家、渠道、场景、用途和版本，不写“测试”“通知模板”等泛名称。
预算预算和预计发送量有依据，短信已考虑长短信拆条和变量长度。
路由业务字段和真实发送场景一致；业务路由隔离上线前，不能凭相似名称硬选。
接入方技术接入方和实际调用系统一致，避免模板通过但系统无权限调用。
渠道消息类型正确，短信、语音、邮件、Viber 不混选。
分类业务类型和内容一致，没有把营销或催收包装成通知。
内容正文没有敏感、违规、误导或未确认承诺。
变量所有变量都有定义，技术侧能传值，避免用户收到
${code} 原文。链接如需跳转，长链已测试，内容中有
${deeplink}，链接不带明文敏感信息。限额每日限额、周期限额、峰值限流不是空值、异常小或异常大。
上线测试接收方已准备，上线时间已和技术确认，模板不会在审核中被依赖。
| 常见坑 | 后果 |
|---|---|
| 租户选错 | 发送失败、统计错、成本错、权限错。 |
| 技术接入方选错 | 技术调用不到模板，或数据归属错误。 |
| 变量没定义 | 用户收到未替换的占位符，例如 ${code}。 |
| 链接没测 | 用户点击失败，活动或还款路径断掉。 |
| 限额乱填 | 可能发不出去，也可能异常大量发送。 |
| 业务类型选错 | 合规审核和频控策略错误。 |
信息收集表
业务可以先按这张表给信息，平台同学再录入，减少反复追问。
先确认归属国家、产品、包、租户、实际业务 Owner、申请部门。
再确认内容渠道、业务类型、业务场景、模板正文、变量、链接。业务类型新增项为验证码、通知、营销、催收。
最后确认上线技术接入方、预计发送量、预算、限额、测试接收方、上线时间。首次配置不清楚时咨询消息中台-郭志强 / 汪明天。
| 字段 | 业务填写 |
|---|---|
| 申请人 | |
| 实际业务 Owner | |
| 租户 | 例如 Kidlat Peso（非主包）/ Junahand（非主包）/ waba / juanhand |
| 申请部门 | |
| 消息类型 | 短信 / 语音 / 邮件 / Viber |
| 业务类型 | 验证码 / 通知 / 营销 / 催收 |
| 业务场景 | |
| 技术接入方 | 常用：金果OTP / PMS / CDS / 犁剑 / 各业务线 App |
| 模板标题 | |
| 模板内容 | |
| 变量清单 | 例如 ${code}、${minutes}、${deeplink} |
| 是否包含链接 | 是 / 否 |
| 链接地址 | |
| 预计日发送量 | |
| 预计月预算 | |
| 每日限额 | |
| 周期限额 | 例如 7 天最多 3 条 |
| 峰值限流 | 例如每 10 秒最多 5 条 |
| 计划上线时间 | |
| 测试号码 / 邮箱 / Viber 账号 | |
| 审批人 |
常见问题
上线前先解决配置问题。模板已通过不等于一定能发出去。
找不到租户怎么办？
先确认业务所属国家、产品、包名，再到模板列表查同类模板使用哪个租户。仍不确定时找平台负责人或技术负责人确认，不要随便选相似名字。
找不到业务怎么办？
先确认这是新业务还是已有业务的新模板。已有业务查历史模板，新业务先确认是否需要新增路由配置。不要用“通知类通用路由”覆盖所有场景。业务路由按实际业务线做选项隔离在排期，预计 6 月上线；上线前无法确认时咨询消息中台-郭志强 / 汪明天。
找不到技术接入方怎么办？
问技术侧实际调用消息平台接口的系统名称，再查历史模板是否已有相同接入方。目前常用接入方可能包括金果OTP、PMS、CDS、犁剑以及各个业务线 App。没有则先确认是否需要新增接入方配置。配置问题无法确认时咨询消息中台-郭志强 / 汪明天。
业务类型不知道选哪个怎么办？
先看内容本身：验证码用于注册、登录、绑卡、找回密码等 OTP；通知用于账单、状态变更、服务提醒；营销用于活动、优惠、召回、促转化；催收用于还款、逾期、账务提醒。首次配置前若不清楚，咨询消息中台-郭志强 / 汪明天。
审核被驳回怎么办？
先看驳回原因，再找业务或技术补充信息，修改后重新提交。不要新建重复模板绕过审核。
模板已通过但发不出去怎么办？
按顺序查：模板是否生效、模板 ID 是否正确、技术接入方是否有权限、租户和业务路由是否匹配、是否超每日或周期限额、是否触发峰值限流、供应商或渠道是否异常。